10 največjih ponzi shem v zgodovini

2024 Avtor: Ethan Spencer | [email protected]. Nazadnje spremenjeno: 2023-12-17 09:12

Za mnoge ljudi je izraz "Ponzi Scheme" sinonim za Bernie Madoff. Ampak groba praksa goljufivega vlaganja je bila skoraj stoletja. Ponzi sheme so vplivale na vsakogar od hollywoodskih zvezd do milijarderjev, starejšim pa so živele s stalnimi dohodki. Za razliko od večine goljufij, ki imajo nekaj taktike prodaje, ki jih zaznamujejo blagovne znamke, popačen povzetek ljudi, ki to počnejo, splošen občutek, da nekaj ni v redu, itd. Ponzi sheme običajno vodijo nekateri zelo briljantni poslovneži, ki se dobro zavedajo pomanjkanje trajnosti njihovih programov. Teh 10 ponzijskih shem ni le največje, temveč tudi nekaj najbolj šokantnih vseh časov:

Charles Ponzi

Charles Ponzi je človek, za katerega se prevara imenuje, očitno. V 19-ih letih je Ponzi pogumno ne samo povedal, ampak je PROMISED svoje vlagatelje, da bi videli 50-odstotno donosnost svojega denarja v 45 kratkih dneh. Če bi se lahko držali 90 dni, bi podvojili svojo prvotno naložbo. In kakšna je bila ta revolucionarna naložba? Mednarodni poštni kuponi, ki jih je Ponzi nikoli niti poskušal pridobiti. Ponzi je postal milijonar v šestih mesecih, zaslužil 15 milijonov dolarjev. Ko ga je leto dni kasneje ujel, so njegovi revni investitorji dobili samo 5 milijonov dolarjev. Ponzi je bil obtožen 86 računov goljufije po pošti in obsojen na pet let v zveznem zaporu. Med zapora je bil v Massachusettsu ponovno preganjan. Ponzi je trdil, da je to dvojna nevarnost, ki je svojo zadevo poslal vse do Vrhovnega sodišča. SCOTUS ga je obsodil na sedem do devet let v državnem zaporu. Ni presenetljivo, da je bil, ko je bil Ponzi zaprt, zasnoval še eno prevara, v kateri je prodal nepremičnine, ki so bile včasih pod vodo. Ponovno ga je poslal v zapor. Umrl je v Braziliji, kjer je delal kot prevajalec.

Lou Pearlman

Lou Pearlman je bil eden največjih in najuspešnejših producentov glasbe devetdesetih let prejšnjega stoletja. Znano je, da je pripravljal skupaj z The Backstreet Boys, NSYNC in LFO. Ampak dajanje svetu najbolj priljubljenim skupinam dečkov iz devetdesetih let ni bilo vse, kar je bilo Pearlmanu. Prav tako je zasnoval in vodil eno najhitreje ponujenih programov Ponzi v zgodovini Združenih držav. Že več kot 20 let je Pearlman prepričal svoje investitorje, da so potonili svoj denar v dve družbi, ki so obstajala samo na papirju. Ustvaril je lažne računovodske izkaze za pridobitev bančnih posojil. Vsekakor je Pealman, ki je zagotovo naredil veliko milijonov glasbenikov, prav tako ukradel več kot 300 milijonov dolarjev od svojih vlagateljev. Pearlman je bil obtožen pranja denarja, zarote in lažnih izjav med stečajnim postopkom leta 2008 in obsojen na 25 let zapora.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly je na tem seznamu zaslužil svoje mesto tako, da je skoraj 8.000 pretežno upokojenih ali starejših ljudi 500 milijonov dolarjev. Kakšna breskevka, kajne? Večina Ponzijevih shem zapusti zelo malo ali ničesar, da bi se vrnila svojim žrtvam, v primeru Kellyja pa je imel milijone dolarjev nepremičnin in drugih sredstev. Njegova prevara je vključevala ustvarjanje univerzalnih najemov, ki so plačevali visoke provizije za prodajo v bistvu naložb v časovnem obdobju. Tisti, ki so vlagali, lahko ostanejo v hotelskih sobah do enega tedna letno ali pa ta teden prenesejo v drugo družbo, ki je bila tudi v lasti družbe Kelly in ki je ponudila letni donos 11%. Vsak vlagatelj v tej prevari je izbral drugo možnost. Kelly je bil v zveznem priporu šest let od leta 2006 do leta 2012 in je bil sproščen v hišnem priporu na obveznici 10 milijonov dolarjev, da bi se lahko zdravil za raka debelega črevesa. Kelly je umrl leta 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne je bil pastor velikih ministrstev International. Bil je božji mož, namesto da bi častil našega nebeškega Očeta, se je Payne oboževal na oltarju vsemogočnega dolarja. Pastor je uporabil svete spise, da bi povedal svojim privržencem, da bi lahko, če bi denar z njim in njegovo cerkev vložili, podvojili svoje naložbe. Na investicije je uspelo dobiti 18.000 ljudi 20 milijonov dolarjev. Več let je s tem goljufijo izgubil s plačilom čekov, ki so bili napisani po mejah poročanja IRS v višini 10.000 USD. Čeprav se je davčni človek ujela. Payne je poskušala trditi, da denar ni bil naložba, temveč darilo, ki je bilo zaščiteno v skladu s svojimi prvimi pravicami do spremembe kot cerkev. Payne je bil obsojen na 27 let zapora, njegova žena pa je bila obsojena na 13 let.

Scott Rothstein

Scott Rothstein ima razliko pri orkestriranju največje ponzijske sheme, ki jo je država Florida že kdaj videla, in trenutno odloca 50-letno zaporno kazen za 1,4 milijarde dolarjev. Nekdanji odvetnik je bil znan po svojem neverjetno živahnem načinu življenja. Bil je lastnik Bugattisa in drugih dragih avtomobilov, več kot 200 luksuznih ročnih ur in zlatih stranišč, nameščenih v njegov dom. Rothstein je svojim vlagateljem zagotovil vračilo najmanj 20% v treh mesecih na nakup kupljenih strukturiranih naselij. V začetku leta 2010 se je Rothstein obtožil petih zveznih zločinov. Bil je razočaran. Med preiskavo njegovih dejavnosti je njegova žena Kim poskušala skriti nakit in druga sredstva, zato je bila zaradi tega obsojena na 1,5 leta zapora.

Gary Gauthier

Kaj je s temi možmi "Boga"? Gary Gauthier je gostil Tampa, Florida radio oddajo, imenovano "To je Božji denar". Nekaj mi pravi, da Bog ne bi bil preveč prijazen, ker je ukradel 6 milijonov dolarjev od 38 starejših državljanov, ki živijo v okrožjih Pinellas, Pasco in Hillsborough.Približal se je njegovim znamenjem tako, da je svojim poslušalcem povabil, da ga pokličejo, in ko bo z njimi vzpostavil srečanje, jim obljublja od 8% do 40% donosnosti naložb v nepremičnine. Vodil je svojo Ponzi shemo v obdobju od leta 2005 do leta 2010. Da bi privabil več vlagateljev, je trenutne investitorje poklical na svojo radijsko oddajo, da bi se pogovorili o tem, kako hitro se je bogat. Gauthierja je bila obtožena številnih kaznivih dejanj, vključno z goljufijo in varnostnimi goljufijami.

Adriaan Nieuwoudt

Leta 1984 se je Adriaan Nieuwoudt, južnoafriški podjetnik odločil tržiti lepotilni izdelek, ki temelji na sestavini, ki jo najdemo v kozmetiki svoje kozme, ki se imenuje kubus. Na svoje investitorje je prodal komplete za aktiviranje, ki so ga sestavljali posušena rastlina, ki bi jim omogočala, da same kulture mleka vzgajajo v domači prevara, ki se je v letih od leta pridobil v priljubljenosti. Investitorji bi nato prodali gojene kulture nazaj v družbo, ki bodo uporabljeni kot sestavina za lepotilni izdelek. Oh, mimogrede, ta lepotni izdelek ni obstajal. Ne glede na to, koliko kompleta aktivatorjev je prodal, Nieuwoudt v katerem koli tednu ne bi nikoli prejel več kot enega hrbta. Sčasoma ga je južnoafriška vlada zaprla z deklariranjem nezakonite loterije.

Tom Petters

Tom Petters je uspel krasti 3,65 milijarde dolarjev v svoji Ponzijevi shemi, ker vlagatelji financirajo neobstoječo elektronsko blago za prodajo velikim trgovcem na drobno, ki jih dejansko ne kupujejo. Petters je bil uspešen poslovnež, ki je imel v lasti številna znana podjetja, med njimi Polaroid in Fingerhut. Njegovi legitimni poslovni interesi so mu pokazali, da je zaupanja vreden svojim vlagateljem. Konec leta 2009 je bil Pettersju obtožen 20 računov goljufij, vključno z goljufijami po pošti, zlorabami žic in pranjem denarja. V Leavenworthu v Kansasu služi 50-letno zaporno kazen. Njegova Ponzi shema je bila največja goljufija v zgodovini države Minnesota.

Reed Slatkin

Reed Slatkin je soustanovil EarthLink. Od leta 1986 je vodil 15-letno Ponzi shemo preko investicijskega kluba, ki je obljubil 24-odstotni donos. Ukradel je 592 milijonov dolarjev od skoraj 800 ljudi, je bilo ugotovljeno, da je kriv za 15 računov goljufij, zarote in pranja denarja. Slatkin je bil tudi minister za sitanologijo, številne njegove žrtve pa so bili tudi santanologi, med njimi tudi novinarsko sidro Greta Van Susteren in filmski producent Aryan Bernstein. Slatkin je končal kazen in je bil leta 2013 izpuščen iz polpenziona.

Bernie Madoff

Seveda je Bernie Madoff najbolj znan od vseh Ponzijevih šemur, morda celo s samim Charlesom Ponzijem. Organiziral je največje goljufije v zgodovini ZDA, krajo 65 milijard dolarjev od vlagateljev, kar je povzročilo 11 kazenskih obsodb. Madoff je živel v razkošju in šteje med svoje vlagatelje številne znane in bogate ljudi. Madoffova družba za upravljanje premoženja se je začela kot legitimno podjetje, a ko je Madoffova pohlepa rasla, je celotno podjetje spremenil v vozilo, s katerim je vodil svojo Ponzijev sistem. Madoffov sin Mark je delal z njim, vendar je trdil, da ne vedo ničesar o goljufiji. Vendar pa je decembra 2010 storil samomor. Madoff je bil obsojen na 150 let zapora - največja možna kazen za njegova kazniva dejanja. Izrekel je ta stavek v Raleigh, North Carolina.

Socialna varnost

Mnogi ljudje se všeč, da se šale, da je ameriški sistem socialne varnosti največji Ponzi Scheme vseh časov. Na površini, Social Security zagotovo smrdi kot Ponzi Scheme. Imate eno skupino vlagateljev, ki vplačajo naložbo, ki plača zgodnjo ločeno skupino vlagateljev. Obstaja tudi veliko govoriti o tem, kako bo Social Security nekega dne zmanjkalo, ker v sistemu obstaja preveč baby boomov, ki bodo na koncu izničili skrbniški sklad do točke, kjer ne bo nobenega denarja, da bi prihodnje generacije prejele korist.

Če se zgodi, da ste član te prihodnje generacije (verjetno je večina ljudi, ki prebirajo ta članek), je zlahka razumeti, zakaj menite, da je socialna varnost sistem Ponzi. Resnica je, tehnično gledano, da je socialna varnost NI ponujena shema. Glavna razlika je, da je v Ponzi Scheme dejanska naložba velika goljufija. Vlagatelji menijo, da vlagajo v nekakšno nepremičnino, medtem ko denar dejansko gre na nekaj povsem drugačnega (zgodnji investitorji, zasebni zasebni jet upravljavca).

Namesto da bi rekli, da bo "Socialna varnost nekega dne zmanjkalo", bi bila bolj natančna izjava "po tem, ko bodo otroški boomi, pri sedanjih ocenah socialna varnost znašala približno 75 let". Obstajata dva načina za zapolnitev te vrzeli v financiranju: # 1) Zmanjšajte koristi, ki jih prejemajo upokojenci v tem času, ali # 2) Povečajte davke. Boljša rešitev bi bila kombinacija obeh.